Actualités financières 01/2018
A la une / Actualités / Informations financières 1 février 2018

Actualités financières 01/2018

L’année 2018 débute en fanfare sur les marchés financiers. La communauté financière a abordé l’année 2017 avec prudence du fait d’un certain nombre de risques identifiés : craintes sur le commerce mondial suite à l’élection de Donald Trump, possibilité d’un retour marquée de l’inflation aux États-Unis, perspectives haussières sur le dollar qui auraient menacé la […]

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Fiscalité 2018 : une petite « révolution »
A la une / Actualités / Dossier du mois 1 février 2018

Fiscalité 2018 : une petite « révolution »

Chaque loi de finances est attendue avec crainte ou espérance par les contribuables et leurs conseils. Cette année c’était plutôt l’espérance qui l’emportait. Voyons quel en est le résultat. 1. PRÉLÈVEMENTS SOCIAUX : TOUJOURS PLUS HAUTS ! Commençons par ce qui fâche, l’augmentation de la CSG. Peu de revenus y échappent, mis à part les […]

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Actualités financières 12/2017
A la une / Actualités / Informations financières 18 décembre 2017

Actualités financières 12/2017

Suite aux prises de profits qui ont eu lieu dans la première quinzaine du mois de novembre, les marchés européens ont connu un léger rebond, mais sans grande conviction. D’ici à la fin de l’année, il est difficile de voir quels pourraient être les prochains moteurs de la hausse, hormis peut-être une annonce concernant la […]

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Contrat de capitalisation démembré : constitution et gestion de l’usufruit?
A la une / Actualités / Newsletters 18 décembre 2017

Contrat de capitalisation démembré : constitution et gestion de l’usufruit?

Traditionnellement, un patrimoine privé s’articule autour du clivage entre les actifs immobiliers d’un côté, et les actifs financiers de l’autre. Dans ce second compartiment, l’assurance-vie est de loin le vecteur d’investissement le plus utilisé, d’ailleurs souvent à mauvais escient (le contrat d’assurance-vie est à l’origine un contrat « pour la vie du souscripteur » et […]

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Actualités financières 11/2017
A la une / Actualités / Informations financières 21 novembre 2017

Actualités financières 11/2017

Les marchés actions ont continué leur progression sur les mois d’octobre avant de fléchir depuis le 6 novembre. Le CAC 40 a ainsi rendu environ 5 % depuis les plus hauts atteints, ce qui situe sa performance depuis le début de l’année à près de +9 %… Il y a probablement une variété de raisons […]

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Fonds en euros et défaut de conseil?
A la une / Actualités / Newsletters 21 novembre 2017

Fonds en euros et défaut de conseil?

Les fonds en euro sont des fonds gérés par les Compagnies d’assurance qui offrent une garantie en capital et un effet de cliquet chaque année sur les valorisations. Ces fonds sont investis principalement dans des obligations d’Etat et ont donc servi pendant des années à financer la dette publique. Chaque année l’assureur est tenu de […]

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Comment gérer la dépendance liée à l’âge ? 2nde partie
Actualités 5 novembre 2017

Comment gérer la dépendance liée à l’âge ? 2nde partie

2nde partie Nous avons vu lors du dernier dossier que l’allongement de la durée de la vie avait conduit ces dernières années (et allait encore conduire dans les années à venir) à une hausse du nombre de personnes âgées dépendantes. Nous nous étions alors interrogés sur les mesures mises en place par la loi pour faire […]

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Projet de loi de Finances pour 2018
A la une / Actualités / Newsletters 20 octobre 2017

Projet de loi de Finances pour 2018

Présenté en conseil des ministres hier, le projet de loi de finances pour 2018 comporte la plupart des mesures annoncées, dont l’instauration de la « flat tax » sur les revenus du capital et de l’impôt sur la fortune immobilière (IFI), des prélèvements sociaux à 17.2% sur les revenus du patrimoine et ce dès 2017. […]

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Actualités financières 10/2017
A la une / Actualités / Informations financières 20 octobre 2017

Actualités financières 10/2017

Les marchés actions rebondissent depuis la rentrée et effacent ainsi la phase baissière connue pendant l’été. En Europe, les actions progressent d’environ 5% depuis début septembre, tandis que les actions américaines et des pays émergents s’apprécient d’un peu plus de 3% en euro. Cette hausse se fait dans un contexte de volatilité très faible, qui […]

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Le régime matrimonial: un outil flexible mais sous-exploité
Actualités / Newsletters 12 octobre 2017

Le régime matrimonial: un outil flexible mais sous-exploité

Quand un investisseur nous sollicite pour un placement quel qu’il soit, ses premières questions sont très souvent : Combien cela rapporte ? Qu’est-ce que cela coûte ? Notre réponse est simple : le coût ou le rendement ne sont pas les critères les plus importants. En effet si votre régime matrimonial n’est pas en adéquation […]

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