Catégorie : Newsletters


Fonds en euros et défaut de conseil?
A la une / Actualités / Newsletters 21 novembre 2017

Fonds en euros et défaut de conseil?

Les fonds en euro sont des fonds gérés par les Compagnies d’assurance qui offrent une garantie en capital et un effet de cliquet chaque année sur les valorisations. Ces fonds sont investis principalement dans des obligations d’Etat et ont donc servi pendant des années à financer la dette publique. Chaque année l’assureur est tenu de […]

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Projet de loi de Finances pour 2018
A la une / Actualités / Newsletters 20 octobre 2017

Projet de loi de Finances pour 2018

Présenté en conseil des ministres hier, le projet de loi de finances pour 2018 comporte la plupart des mesures annoncées, dont l’instauration de la « flat tax » sur les revenus du capital et de l’impôt sur la fortune immobilière (IFI), des prélèvements sociaux à 17.2% sur les revenus du patrimoine et ce dès 2017. […]

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Le régime matrimonial: un outil flexible mais sous-exploité
Actualités / Newsletters 12 octobre 2017

Le régime matrimonial: un outil flexible mais sous-exploité

Quand un investisseur nous sollicite pour un placement quel qu’il soit, ses premières questions sont très souvent : Combien cela rapporte ? Qu’est-ce que cela coûte ? Notre réponse est simple : le coût ou le rendement ne sont pas les critères les plus importants. En effet si votre régime matrimonial n’est pas en adéquation […]

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Gestion financière : la maîtrise du risque …
Actualités / Newsletters 5 juillet 2017

Gestion financière : la maîtrise du risque …

Gestion financière : la maîtrise du risque ou la recherche de performance absolue   « Voyez les fluctuations du marché comme votre alliée plutôt que votre ennemie ; tirez profit de la folie plutôt que d’y prendre part. » Cette citation du légendaire investisseur américain Warren Buffet fait bien ressortir deux aspects fondamentaux des marchés […]

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La désignation bénéficiaire : standard ou …
Actualités / Newsletters 5 juin 2017

La désignation bénéficiaire : standard ou …

La désignation bénéficiaire : standard ou dépersonnalisée ? Le contrat d’assurance-vie est par définition un contrat d’adhésion qui ne laisse que peu de latitude au souscripteur pour en négocier les termes et les « stipulations essentielles ». Le souscripteur d’une assurance-vie demeure cependant libre de désigner le bénéficiaire du capital qui sera perçu à son […]

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La gestion de patrimoine des personnes …
Actualités / Newsletters 5 mai 2017

La gestion de patrimoine des personnes …

La gestion de patrimoine des personnes protégées  D’après les dernières données du ministère de la Justice, le nombre de personnes faisant l’objet d’une mesure de protection peut être estimé aujourd’hui à environ 800 000. Avec le phénomène de vieillissement de la population, le nombre de personnes en perte d’autonomie et la prévalence de la maladie […]

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Attention à la donation-partage…
Actualités / Newsletters 5 avril 2017

Attention à la donation-partage…

Attention à la donation-partage… qui ne partage pas!  La donation-partage permet d’anticiper le partage de ses biens, en les transmettant de son vivant, en faveur de ses héritiers présomptifs. Elle permet d’éviter les conflits, à terme, entre héritiers. En pratique, de nombreuses donations-partages ont été ré­alisées en prévoyant des attributions indivises de biens entre les […]

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La Loi de finance
Actualités / Newsletters 5 mars 2017

La Loi de finance

La Loi de finance  Le millésime loi de finance 2017 restera dans les annales de la complexité ! De nombreuses mesures impacteront la gestion et les stratégies patrimoniales. Outre la réforme du prélèvement à la source, de nombreuses mesures touchent le fonctionnement de l’impôt sur le revenu. Le texte adopte également une profonde réforme de […]

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Le prélèvement à la source …
Actualités / Newsletters 5 février 2017

Le prélèvement à la source …

Le prélèvement à la source : décryptage et conseils pratiques  Le prélèvement à la source serait mis en place à compter du 1er janvier 2018. Quel est son fonctionnement ? Quelle fiscalité en 2017 ? L’année 2017 ne sera pas véritablement une “ année blanche ”, les revenus 2017 seront déclarés et l’impôt correspondant calculé […]

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La loi Sapin II : quelles conséquences …
Actualités / Newsletters 5 janvier 2017

La loi Sapin II : quelles conséquences …

La loi Sapin II : quelles conséquences pour l’assurance-vie ? La loi relative à la transparence, à la lutte contre la corruption et à la modernisation de la vie économique, dite « Sapin II » est entrée en vigueur le 11 décembre 2016, et modifie la législation relative au secteur de l’assurance-vie, avec pour objectif […]

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