INVESTIR SUR LES MARCHÉS FINANCIERS

Les solutions

COMPTE TITRES

Le compte titres permet de réunir l’ensemble de vos actions, obligations, SICAV et FCP au sein d’une même enveloppe. Outre cet aspect, le compte titres n’a pas de durée minimale d’engagement ni de plafond d’investissement. Les titres détenus sur le compte sont disponibles à tout moment, à condition de respecter la durée minimale de chacun des placements le cas échéant. Il est également possible de détenir plusieurs compte titres.

Olifan Group bénéficie d’une expertise particulière, et est en veille permanente sur le marché qui n’est pas à l’abri de variations importantes.

Dans le cas d’un investissement très important, un audit financier permettra d’apprécier le niveau d’investissement à réaliser et le mode de détention à privilégier.

NOS PROPOSITIONS

CHOLET DUPONT

Avec près de 2 000 OPC disponibles, la version proposée par CD Partenaires est l’une des plus complètes du marché, avec la dématérialisation des ordres permettant de gagner un temps précieux.

INTENCIAL INITIATIVES

Idéal pour loger vos FIP et FCPI offrant ainsi une vision consolidée de vos avoirs. Possibilité d’accueillir les fiscalités PEA et PEA-PME, ainsi des solutions de gestion sous mandat pour la gestion de trésorerie d’entreprise.

PEA BANCAIRE

Le PEA (Plan d’Epargne en Actions) est une enveloppe fiscale permettant d’investir sur les marchés européens en bénéficiant d’une exonération d’impôt après 5 ans. Les plus-values restent néanmoins comme tous les produits financiers soumises aux prélèvements libératoires.

Le PEA BANCAIRE s’ouvre dans une Banque.

L’enveloppe PEA comprend alors un compte-titres associé à un compte espèces,

Au travers du PEA bancaire, on peut soit acquérir:

  • Des actions françaises ou européennes cotées en bourse.
  • Des titres non cotés.
  • Des OPCVM éligibles au PEA.

NOS PROPOSITIONS

PEA CHOLET DUPONT 

CD Partenaires propose tout un ensemble de supports (OPC, titres vifs, ETF) pouvant se loger au sein de cette enveloppe fiscale avantageuse. 

PEA ASSURANCE

Le PEA de capitalisation s’ouvre dans une compagnie d’assurance.

Le PEA prend la forme d’un contrat de capitalisation au sein duquel vous optez pour l’enveloppe fiscale PEA. Le « PEA de capitalisation » vous permet de conjuguer les avantages de la fiscalité du PEA et du contrat de capitalisation. C’est pour vous la possibilité :

  • D’investir dans des actions françaises, européennes et des OPCVM sans aucuns frais d’entrée ou de sortie, ni droits de garde.
  • De demander des avances sans entamer le capital et sans supporter aucune taxation.
  • De sortir en rente viagère, avec une fiscalité avantageuse (cf. rentes viagères à titre onéreuses).

Nos Conseils:

  • Si vous n’êtes pas titulaire d’un PEA, nous vous conseillons d’en ouvrir un dès que possible pour chaque époux ou partenaires d’un PACS même pour une somme modique, ce qui permet de « prendre date » sur cette enveloppe dont la fiscalité devient optimale au bout de 5 ans.
  • Si vous êtes titulaire d’un PEA bancaire et n’avez pas de titres non cotés, nous vous conseillons de le transférer vers une compagnie d’assurance pour profiter des avantages cumulés du PEA et du contrat de capitalisation (vous conserverez l’antériorité fiscale).
  • Si vous êtes titulaire d’un PEA de Capitalisation, nous vous conseillons de nous consulter pour en optimiser la gestion, en s’appuyant sur de véritables outils.

Juris Vie vous facilite l’ouverture d’un PEA ou son transfert vers une compagnie d’assurance avec des conditions privilégiées.

La fiscalité du PEA :

Fiscalité du PEA

Avantages et inconvénients du PEA de capitalisation :

 

AVANTAGESINCONVÉNIENTS
Diversité des supports d’investissement, de l’actif sécurisé (fonds en euros) aux placements plus ou moins risqués.Un seul PEA par contribuable.
Ni frais d’entrée ou de sortie sur les OPCVM, ni droits de gardeApports limités à 132 000 € par plan.
Possibilité de donner le PEA en gestion sous mandatSeuls les titres de « sociétés de la Communauté européenne»* sont éligibles
Demander des avances sans entamer votre capital et sans supporter aucune taxation.Tout retrait avant le huitième anniversaire entraîne la clôture du plan.
Après 8 ans, possibilité de sortie en rente viagère en étant exonéré d’IR et avec une fiscalité avantageuse sur les PS (cf. rente viagères à titre onéreux).La fiscalité des plus-values en cas de retrait avant 5 ans n’est pas intéressante
Après 5 ans, exonération sur les plus-values.Le PEA est clôturé au décès de son titulaire.
Les prélèvements sociaux sont payés à la sortie du PEAImpossibilité de détenir un PEA en démembrement de propriété.
Après 8 ans, il est possible de réaliser des retraits partiels.Les enfants fiscalement considérés comme à charge ou rattachés au foyer fiscal du contribuable (qu’ils soient mineurs ou majeurs) ne peuvent en aucun cas détenir de PEA

* soumises à l’IS (ou assimilés) et ayant leur siège social dans un Etat membre de la Communauté européenne, en Islande ou en Norvège (ainsi que les OPCVM détenant au moins 75 % de titres éligibles) étant normalement éligibles.

 

NOS PROPOSITIONS

INTENCIAL ARCHIPEL CAPI PEA

Contrat innovant proposant notamment la gestion pilotée d’Olifan Group qui enlève à l’investisseur tout souci de gestion au sein de d’une enveloppe fiscale avantageuse.

HIMALIA CAPITALISATION PEA

Contrat bénéficiant d’une offre financière large et diversifiée et des options de gestion automatiques. Idéal pour un investisseur soucieux d’optimiser ses objectifs patrimoniaux.

ASSURANCE VIE

Outre la fiscalité avantageuse qu’offre l’assurance vie, il est intéressant de recourir à ce type de placement pour la diversité des fonds que propose certains contrats.

De nombreux modes de gestion et de fonds sont accessibles par l’assurance vie. Il suffit de sélectionner le contrat adapté à ses objectifs.

 

NOS PROPOSITIONS

INTENCIAL ARCHIPEL 

Contrat innovant proposant notamment la gestion pilotée d’Olifan Group qui enlève à l’investisseur tout souci de gestion. Bénéficiez de la solidité du Groupe Apicil mais aussi de la garantie tripartite du Luxembourg.

PROFOLIO

Combiner les avantages juridiques et fiscaux des contrats de droit luxembourgeois aux atout financiers d’une assurance-vie haut de gamme à très faibles frais. SICAV, FID et SCPI éligibles.