TRANSMETTRE UN PATRIMOINE

Les solutions

L’étymologie du mot patrimoine c’est Père. Dans cette même notion d’origine, on comprend qu’un patrimoine cela se construit au fil des années mais aussi au fil des générations. Nous considérons en fait que nous ne sommes que détenteurs provisoires d’un patrimoine qui a vocation à être transmis.

Il convient donc de prendre en considération en permanence ce souci de la transmission. Cela ne veut pas dire qu’il faut se priver de tout et ne penser qu’à sa transmission mais garder à l’esprit que les générations futures auront certainement des besoins supérieurs aux nôtres et que ne rien anticiper serait donc une erreur.

ASSURANCE VIE

L’assurance vie, l’un des meilleurs moyens de transmettre un capital à un proche avec une plus faible fiscalité que celle des droits de mutation à titre gratuit, voir sans aucune fiscalité.

Selon ses objectifs de transmission, il peut parfois s’avérer judicieux d’ouvrir plusieurs contrats. N’hésitez pas à contacter nos équipes pour vous conseiller dans vos choix.

 

NOS PROPOSITIONS

HIMALIA

Contrat phare du Groupe GENERALI, reconnu pour la bonne tenue de ses fonds en euros, la diversité des supports disponibles, la possibilité d’avoir une gestion pilotée et la possibilité de procéder à des rachats partiels ponctuels en 72 heures.

SIGNATURE ACTIFS

Contrat multisupport proposé par MMA, un groupe mutualiste puissant, avec possibilité de choisir ses profils de gestion. Possibilité d’effectuer des arbitrages et des rachat partiels ponctuels en moins de 3 jours.

INTENCIAL ARCHIPEL

Contrat innovant proposant notamment la gestion pilotée d’Olifan Group qui enlève à l’investisseur tout souci de gestion. Bénéficiez de la solidité du Groupe Apicil mais aussi de la garantie tripartite du Luxembourg.

ARBORESCENCE OPPORTUNITÉS 

Contrat proposé par une filiale du Crédit Agricole, Arborescence a la particularité de permettre à l’épargnant d’investir dans de nombreuses SCPI et plusieurs fonds en euros. Une gestion par profil ou pilotée est aussi disponible.

SÉRÉNIPIERRE

Contrat multi-supports de SURAVENIR qui a la particularité de proposer sous certaines conditions l’accès à un fond en euros à capital garanti constitué en partie d’immobilier et dont les performances passées, même si elles présagent pas des performances futures, sont indéniables.

CARDIF ÉLITE

Contrat haut de gamme du Groupe BNP Paribas qui offre beaucoup de souplesse et de diversité. Possibilité d’investir dans des titres vifs. Possibilité d’investir encore actuellement 100% en fond en euros.