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Himalia Capi PEA

– Nature Juridique : Contrat individuel
– Nombre de supports en UC : 500
– Valorisation des UC : quotidienne
– Frais d’entrée : 1 % (nous contacter)
– Frais de gestion sur les UC : 1 %
– Services internet : Consultation et transaction
– Ouverture (minimum) : 5.000 €
– Versement libre (minimum) : 2.000 €
– Cumul de versements (maxi) : 150.000 €
– Minimum par support : 2.000 €
– Arbitrage (minimum) : 2.000 €
– Frais d’arbitrage : 1er arbitrage gratuit puis 1 %
– Retrait (minimum) : 2.000 €
– Solde minimum après rachat : 2 000 €

Le Groupe Generali présente un ratio de solvabilité économique de 194%, un ratio de solvabilité règlementaire de 177% et des fonds propres de 24.5 milliards d’euros.

Nous avons choisi Generali pour répondre aux attentes spécifiques de notre clientèle patrimoniale car Generali France a dédié un pôle spécifique à l’épargne patrimoniale qui s’appuie sur :

– une offre financière et des solutions d’assurances diversifiées ;
– un savoir-faire dans les nouvelles technologies et Internet qui permet entre autres à nos clients de disposer de leur épargne en quelques jours avec le Rachat partiel en 72h ;
– Une connaissance complète du marché de l’épargne du fait de sa position de leader de l’épargne patrimoniale.

Himalia Capi PEA bénéficie d’une offre financière large et diversifiée et des options de gestion automatiques. Idéal pour un investisseur soucieux d’optimiser ses objectifs patrimoniaux.

Principales Caractéristiques du PEA de Capitalisation :

Le PEA assurance est une enveloppe qui permet de cumuler les avantages du PEA Bancaire (exonération des plus-values au bout de 5 ans) et du contrat de capitalisation (Disponibilité de l’épargne et large choix de supports d’investissements).

  • Ouverture : Compagnies d’assurance
  • Supports d’investissements : OPCVM
  • Mode de détention : Supports détenus au sein d’un contrat de capitalisation
  • Fiscalité : Identique au PEA Bancaire, pour les retraits partiels avant 5 ans, on conserve l’enveloppe de capitalisation (accessibilité au fonds en euros et rachats soumis à la fiscalité avantageuse du contrat de capitalisation)
  • Possibilité de faire une avance sur le contrat
  • Possibilités de Transferts d’un PEA Bancaire vers un PEA Assurance (Les transferts inter PEA assurance sont autorisés)
  • Sortie en rente viagère défiscalisée au bout de 8 ans (seuls sont dus les prélèvements sociaux)
  • Succession : Le cadre fiscal du PEA prend fin mais pas l’enveloppe de capitalisation (les héritiers conservent l’antériorité fiscale du contrat)


Florent MISTRETTA
Consultant
florent.mistretta@olifangroup.com
06 08 76 96 75

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