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Intencial Archipel PEA

– Durée du contrat : 8 ans minimum, 50 ans maximum
– Frais d’entrée : 1 % (nous contacter)
– Frais de gestion sur les UC : 1 %
– Ouverture (minimum) : 5.000 €
– Versement libre (minimum) : 3.000 €
– Cumul de versements (maxi) : 150.000 €
– Minimum par support : 500 €
– Arbitrage (minimum) : 500 €
– Frais d’arbitrage : 1 %
– Retrait (minimum) : 500 €
– Solde minimum après rachat : 500 €

Paritaire et mutualiste depuis 1938, le groupe APICIL a été créé par et pour les entreprises. La structure qui gouverne ce groupe n’obéit à aucune logique de profit. Apicil n’est pas côté en bourse et ne dépend d’aucun actionnaire. Cette particularité garantit la prise en compte des intérêts des clients.

Concernant la solvabilité, le groupe Apicil affiche un ratio de solvabilité S2 de 233%, soit 10 points de plus que l’année dernière. Il affiche 1,1 milliard d’euros de fonds propres comptables (+10%) et gère 13,2 milliards d’euros d’actifs.

Intencial Patrimoine qui regroupe APICIL Assurances, APICIL Life et GRESHAM Banque est la marque du groupe APICIL exclusivement dédiée aux conseillers en gestion de Patrimoine. Intencial met à la disposition d’Olifan Group un ensemble d’enveloppes fiscales, de mode de gestion et de très nombreux supports financiers pour nous permettre de construire une solution d’épargne en adéquation avec les attentes de nos clients.

Principales Caractéristiques du PEA de Capitalisation :

Le PEA assurance est une enveloppe qui permet de cumuler les avantages du PEA Bancaire (exonération des plus-values au bout de 5 ans) et du contrat de capitalisation (Disponibilité de l’épargne et large choix de supports d’investissements).

  • Ouverture : Compagnies d’assurance
  • Supports d’investissements : OPCVM
  • Mode de détention : Supports détenus au sein d’un contrat de capitalisation
  • Fiscalité : Identique au PEA Bancaire, pour les retraits partiels avant 5 ans, on conserve l’enveloppe de capitalisation (accessibilité au fonds en euros et rachats soumis à la fiscalité avantageuse du contrat de capitalisation)
  • Possibilité de faire une avance sur le contrat
  • Possibilités de Transferts d’un PEA Bancaire vers un PEA Assurance (Les transferts inter PEA assurance sont autorisés)
  • Sortie en rente viagère défiscalisée au bout de 8 ans (seuls sont dus les prélèvements sociaux)
  • Succession : Le cadre fiscal du PEA prend fin mais pas l’enveloppe de capitalisation (les héritiers conservent l’antériorité fiscale du contrat)


Florent MISTRETTA
Consultant
florent.mistretta@olifangroup.com
06 08 76 96 75

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